Lợi nhuận thực STB 9 tháng đầu năm 2022 !!!!!!

Cổ đông thông qua kế hoạch chia cổ tức tiền mặt và nâng tỷ lệ FOL

Ngày 23/12/2022, Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB) cho biết cổ đông đã thông qua kế hoạch (1) nâng tỷ lệ sở hữu khối ngoại (FOL) từ 20,5% lên 30% và (2) chi trả cổ tức bằng tiền mặt trị giá 1.000 đồng/CP (tương đương lợi suất cổ tức là 5,1% dựa trên giá đóng cửa gần nhất) trong năm 2023.
Chúng tôi lưu ý rằng Ngân hàng Commonwealth Bank of Australia (CBA), đối tác chiến lược nước ngoài của VIB từ năm 2010, hiện đang sở hữu 19,9% cổ phần. Trong khi đó, các nhà đầu tư nước ngoài khác sở hữu 0,6% cổ phần. Theo Nghị định số 01/2014/NĐ-CP, tỷ lệ sở hữu của nhà đầu tư chiến lược nước ngoài không được vượt quá 20% vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng Việt Nam. Do đó, nếu VIB nâng tỷ lệ FOL, chúng tôi cho rằng CBA sẽ không tăng tỷ lệ sở hữu và điều này có thể mang lại cho các nhà đầu tư nước ngoài nhiều cơ hội hơn để đầu tư vào ngân hàng.
Đối với kế hoạch chia cổ tức bằng tiền mặt, VIB kỳ vọng sau 3 năm không chia cổ tức bằng tiền mặt theo chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) về việc các ngân hàng không chia cổ tức bằng tiền mặt nhằm tăng cường nguồn vốn, tiếp tục giảm lãi suất cho vay và hỗ trợ nền kinh tế, NHNN sẽ phê duyệt cho phép chia cổ tức tiền mặt năm 2023.
Chúng tôi hiện có khuyến nghị MUA cho VIB với giá mục tiêu là 25.900 đồng/CP.

Mở pic riêng về VIB đi Cụ. Con này cũng ổn đấy!

Trước Tết lúc cầu yếu là cơ hội cực quý để mua siêu cổ STB đấy anh em nhé, nhìn xa vài tháng sẽ thấy cơ hội làm giàu. Đầu tư CK ăn nhau ở tầm nhìn thôi.

khoai lang không chịu bán rẻ nữa rồi

cạn vol ghê

VIB cũng hay mà mảng thẻ của bên này e nghĩ phải nghiên cứu kỹ vì cấp hạn mức dễ quá

Mọi người nhìn cái bảng sau đây với giá tham chiếu hôm nay 26/12/2022 để thấy STB rẻ như thế nào, STB giá 40 mới xứng nhé, so sánh nhìn vốn hóa chứ đừng nhìn thị giá, cho nên cái giá 2x này thì cản kiết gì, cản của STB chỉ là đỉnh cũ 36 thôi:



Mọi người đọc bctc các bank và tổng hợp lên 1 bảng như thế này mới thấy được STB đang bị undervalue, chứ đọc rời rạc không hiểu hết được đâu. Quy mô huy động và tín dụng của STB là số 1 bank tư nhân đấy, mạng lưới cũng số 1 luôn, trong khi đó giá thị trường (vốn hóa) chỉ ngang mấy bank lom dom như HDB, trong khi đúng ra nó phải ngang ACB là tệ lắm.


Note cho ai muốn đi sâu định giá:

Về định giá theo P/E và P/B thì phần P/E theo EPS thực mà chủ pic đã tính ở trang 1 thì P/E của STB mới chỉ 3.14.

Còn P/B thì phải tính Book Value thực. Vốn chủ sở hữu phải cộng thêm 18k tỷ LNST khi bán cp TB (đây là tài sản có giá trị rất rõ ràng không phải nghi ngờ gì nữa), chưa thèm tính Phong Phú đã lên 55k tỷ, bằng ACB rồi. Vốn hóa thì mới 44.3k tỷ, nên P/B thực đang chỉ là 44.3/55=0.80 !!!

Với P/E =6-7, P/B=1.5-1.7 thì ra giá hợp lý của STB thôi. (tất nhiên các bank khác cũng đang rẻ nhưng để tăng lên P/E và P/B như trên thì upside chỉ bằng 1/3-1/4 của STB thôi.

Top 1 huy động luôn hả Bác!