THÔNG BÁO VỀ VIỆC TUÂN THỦ QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT KHI THAM GIA DIỄN ĐÀN
Đề nghị toàn thể thành viên diễn đàn nghiêm túc tuân thủ Luật Chứng khoán, các quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, đồng thời tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến an ninh mạng, giao dịch điện tử và trách nhiệm cá nhân khi đăng tải, chia sẻ thông tin trên môi trường mạng, bao gồm các quy định tại Nghị định 174/2026/NĐ-CP. xem thêm

Ớn lạnh Cách lấy tiền của Trương Mỹ Lan; kéo lùi nền kt biết đến khi nào!!! rút 1.066.000 tỷ!!!!!!!!

Chủ đề trong 'Thị trường chứng khoán' bởi tinnoibo, 18/11/2023.

Có 756 người đang online, trong đó có 61 thành viên. 00:08 (UTC+07:00) Bangkok, Hanoi, Jakarta

Có 1 người đang xem box này (Thành viên: 0, Khách: 1)

Trang 4/9

Chủ đề này đã có 18590 lượt đọc và 80 bài trả lời

Nhadautuchanthuc Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

05/08/2016

Đã được thích:

1.052

#31

20/11/2023, 09:51

tinnoibo đã viết: ↑

Thứ bảy, 18/11/2023, 16:04 (GMT+7)

Cách bà Trương Mỹ Lan biến SCB thành 'công cụ tài chính' để rút 1.066.000 tỷ đồng
Ngân hàng SCB huy động tiền gửi tiết kiệm của người dân để hoạt động tín dụng song 93% số tiền cho vay với 1.066.000 tỷ đồng chỉ dành cho bà Trương Mỹ Lan sử dụng mục đích cá nhân.

Bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, vừa bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ *******, đề nghị truy tố về ba tội Đưa hối lộ, Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng và Tham ô tài sản.

Trong số 85 bị can còn lại có 41 lãnh đạo, cán bộ Ngân hàng SCB; 15 cựu cán bộ Ngân hàng Nhà nước; 3 cựu cán bộ Thanh tra Chính phủ; một cựu cán bộ Kiểm toán Nhà nước. Tất cả bị đề nghị truy tố về các tội Tham ô tài sản, Nhận hối lộ, Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ, Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng và Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng.

Theo kết luận điều tra, Vạn Thịnh Phát được xây dựng và hoạt động theo mô hình công ty cổ phần tập đoàn. Vạn Thịnh Phát giữ vai trò trung tâm, kiểm soát toàn bộ hoạt động của các công ty trong hệ sinh thái và thường không tham gia trực tiếp vào hoạt động kinh doanh.

Tập đoàn Vạn Thịnh Phát xây dựng hệ sinh thái với hơn 1.000 doanh nghiệp gồm các công ty con, công ty thành viên trong và ngoài nước, được chia thành nhiều lớp.

Các hệ sinh thái của Vạn Thịnh Phát được chia làm 4 nhóm chính, có quan hệ chặt với nhau. Một là nhóm định chế tài chính tại Việt Nam gồm Ngân hàng SCB, Công ty Chứng khoán Tân Việt, Công ty Việt Vĩnh Phúc. Trong đó, SCB giữ vai trò quan trọng nhất.

Hai là nhóm công ty kinh doanh tại Việt Nam, chủ yếu hoạt động trong lĩnh vực bất động sản, nhà hàng, khách sạn. Nhóm này có nhiều công ty có vốn điều lệ lớn như Công ty CP Tập đoàn Sài Gòn Peninsula 18.000 tỷ đồng, Công ty CP Tập đoàn đầu tư An Đông 9.000 tỷ.

Nhóm thứ ba là các công ty "ma" tại Việt Nam được thành lập để lấy pháp nhân góp vốn đầu tư dự án, vay vốn ngân hàng, đáo hạn. Thứ tư là mạng lưới công ty tại nước ngoài do bà Lan xây dựng tại các nước được mệnh danh là "thiên đường thuế". Nhóm này có nhiệm vụ điều hành hoạt động đầu tư nước ngoài tại Việt Nam và quản lý tài sản của gia đình bà Lan tại nước ngoài.

Tự mở ngân hàng phục vụ cá nhân

Với chủ trương lợi dụng hoạt động của ngân hàng để huy động vốn phục vụ kinh doanh cá nhân, bà Lan đã thâu tóm 3 ngân hàng tư nhân. Từ tháng 12/2011, bà Lan nhờ người đứng tên để sở hữu phần lớn cổ phần của ba ngân hàng TMCP là Sài Gòn, Việt Nam Tín Nghĩa và Đệ Nhất. Ba nhà băng này sau đó được bà Lan hợp nhất với tên gọi là Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB).

SCB được xem là một trong những mắt xích quan trọng khi bà Lan sử dụng nhà băng này như một công ty tài chính để cấp vốn cho hệ sinh thái của Vạn Thịnh Phát. Tính đến 2022, SCB có vốn điều lệ hơn 15.000 tỷ đồng. Dù không trực tiếp nắm quyền điều hành nhưng bà Lan sở hữu 91,5% cổ phần.

Nghìn tỷ đồngThực trạng tài chính của SCB đến tháng10/2022Nguồn: Bộ Công an12.612.6666676.876.8510510677677Tiền gửi của tổ chức tín …Vay ngân hàng nhà nướcPhát hành giấy tờ có giáTiền gửi của khách hàngDư nợ của nhóm Trương Mỹ Lan0250500750VnExpress
Theo kết luận điều tra, để thuận tiện chi phối hoạt động ngân hàng, bà Lan đã tuyển chọn những người thân tín có trình độ lâu năm về lĩnh vực tài chính, ngân hàng để đưa vào nắm giữ vị trí chủ chốt. Các vị trí chủ chốt được bà Lan trả lương ở mức cao với 200-500 triệu đồng một tháng như thành viên Hội đồng quản trị, Ban tổng giám đốc, Giám đốc các chi nhánh lớn, Trưởng ban kiểm soát.

Bà Lan bị cáo buộc sử dụng Ngân hàng SCB như một "công cụ tài chính" để huy động tiền gửi của người dân và các tổ chức, theo Luật Các tổ chức tín dụng. SCB được phép nhận tiền gửi của người dân, doanh nghiệp để hoạt động cấp tín dụng cho khách hàng vay vốn. Nhưng bà Lan đã dùng quyền hạn của mình để chỉ đạo hợp thức hồ sơ rút tiền, phục vụ chi tiêu cá nhân, cơ quan điều tra cáo buộc.

Việc làm này của bà Lan bị đánh giá là vi phạm khi pháp luật hiện hành cấm tổ chức, cá nhân được can thiệp trái pháp luật vào hoạt động của ngân hàng. Hơn nữa, một cổ đông là cá nhân không được sở hữu vượt quá 5% vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng.

Sau khi thâu tóm thành công, bà Lan đã chỉ đạo lãnh đạo ngân hàng phối hợp cùng cán bộ chủ chốt ở Vạn Thịnh Phát rút tiền của ngân hàng dưới hình thức giải ngân cho các hồ sơ vay được lập khống. Thậm chí nhiều lần, bà Lan chỉ đạo rút tiền trước, hoàn thiện hồ sơ sau. Mỗi khoản tiền rút ra đều có cách làm khác nhau, "vẽ" các phương án khác nhau.

SCB lập riêng đơn vị cho vay phục vụ bà Trương Mỹ Lan

Từ 2012 đến 2022, SCB cho vay, giải ngân cho 1.366 khách hàng (710 cá nhân và 656 tổ chức). Trong đó nhóm của bà Lan có hơn 2.500 khoản vay tại SCB với tổng số tiền hơn 1.066.000 tỷ đồng. C03 xác định, số tiền của nhóm bà Lan chiếm 93% số tiền cho vay, 7% còn lại cho khách hàng thông thường.

Đến năm 2022, 875 khách hàng trong nhóm bà Lan với gần 1.300 khoản vay còn dư nợ tại SCB hơn 677.000 tỷ đồng (483.000 tỷ đồng dư nợ gốc, 193.000 tỷ tiền lãi). Các khoản nợ này đều nằm trong nhóm không có khả năng thu hồi.

Tiền cho vay của SCBNguồn: Bộ ******* Đơn vi: Nghìn tỷ đồngTrương Mỹ LanKhách hàng thông thườngVnExpress
Bà Lan bị cáo buộc chỉ đạo cấp dưới là lãnh đạo ngân hàng phối hợp cùng đơn vị thẩm định giá tạo lập khách hàng vay vốn khống, nhờ người đứng tên tài sản, tạo hồ sơ khống. Dù hồ sơ thể hiện thời điểm giải ngân cùng thời điểm ký hợp đồng tín dụng nhưng hầu hết các khoản vay của bà Lan đều "lấy tiền trước, hợp thức hóa hợp đồng sau".

Theo cơ quan điều tra, bằng thủ đoạn trên, nhóm Vạn Thịnh Phát đã lập hàng nghìn pháp nhân, thuê hàng nghìn cá nhân làm đại diện, đứng tên trên hồ sơ vay vốn. Việc cần nhiều người như vậy để tránh tình trạng khi kiểm tra trên ứng dụng CIC sẽ hiện ra dư nợ tín dụng lớn khiến không thể giải ngân.

Từ năm 2020, nhằm tránh sự kiểm soát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP HCM, bà Lan yêu cầu lãnh đạo SCB lập một số đơn vị có chức năng cho vay trực thuộc Hội sở. Từ đó, Trung tâm kinh doanh khách hàng Wholesale, kênh kinh doanh trực tiếp thuộc khối doanh nghiệp và kênh kinh doanh trực tiếp thuộc khối tài chính cá nhân đã ra đời.

Ba trung tâm đều thuộc sự quản lý của Hội sở SCB, với nhiệm vụ chính là phục vụ giải ngân cho các khoản vay của bà Lan. Từ khi thành lập đến năm 2022, ba đơn vị trên đã giải ngân cho bà Lan 396 khoản vay và hiện còn dư nợ 185.000 tỷ đồng.

Bị can Trương Mỹ Lan (trái) và Trương Huệ Vân. Ảnh: Bộ *******

Nhằm hợp thức việc rút tiền và tránh bị truy vết theo dòng tiền để phát hiện sai phạm, bà Lan đã chỉ đạo cán bộ ở SCB chuyển tiền giải ngân vào các công ty ma. Sau đó thực hiện rút tiền mặt nhằm cắt đứt dòng tiền.

Khi cần tiền tiêu, bà Lan chỉ đạo thực hiện bằng hai cách. Một là rút tiền mặt trực tiếp tại ngân hàng. Hai là chuyển tiền vào các công ty ma sau đó chuyển lòng vòng hoặc rút tiền mặt. Khi đến hạn không trả được, bà Lan tiếp tục vẽ ra các khoản vay khống khiến số tiền chiếm đoạt được ngày càng nhiều.

Cơ quan điều tra cáo buộc từ tháng 2/2018 đến tháng 10/2022, bà Lan đã chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn của SCB 545.000 tỷ đồng và chiếm đoạt 304.000 tỷ. Ngoài ra, bà Lan còn bị cáo buộc gây thiệt hại tiền lãi phát sinh gần 130.000 tỷ đồng.

So với quy mô GDP Việt Nam tới cuối quý III năm nay (4,7 triệu tỷ đồng), số tiền 304.096 tỷ đồng (12,53 tỷ USD) mà bà Trương Mỹ Lan bị cáo buộc chiếm đoạt tương đương 6%.

Xét các chỉ tiêu về hoạt động của ngành ngân hàng, con số này bằng 2,4% tổng dư nợ tín dụng toàn nền kinh tế (12,75 triệu tỷ đồng) tính tới cuối quý III, bằng 11% tổng dư nợ cho lĩnh vực bất động sản. Số tiền này cũng tương đương với tổng tài sản một ngân hàng quy mô tầm trung trên thị trường hiện nay.

C03 kết luận, dù không giữ chức vụ ở SCB nhưng bà Lan là người chi phối, lũng đoạn, chỉ đạo toàn bộ hoạt động ngân hàng. Bà Lan thực hiện chuỗi hành vi phạm tội với vai trò là người tổ chức, chủ mưu, cầm đầu. Nữ chủ tịch đã biến các lãnh đạo ngân hàng và một số người khác ở Vạn Thịnh Phát thành người thực hành hành vi phạm tội.

Các sai phạm của bà Lan bị đánh giá là được tổ chức, chuẩn bị "hết sức công phu, tỷ mỷ, có kịch bản chi tiết", bất chấp các quy định pháp luật.
Xem tất cả

SCB làm gì có nhiều tiền thế để nó chiếm đoạt. Thử hỏi nó chiếm đoạt hơn 1 triệu tỷ, đã có ai kêu bị mất tiền chưa? Dân gửi tiết kiệm vẫn rút được tiền. Nhà nước thu được một mớ đất đai, BĐS, nếu bán đi có thể thu được số tiền lớn hơn thế nhiều. Còn nhớ Tăng Minh Phụng cũng vay tiền NH để mua đất, bị xử bắn. Người ta tính toán nếu để sống, bán đất trả nợ, Tăng Minh Phụng sẽ thanh giầu nhất Việt Nam. Các bố cứ mượn cớ bẻ măng để ăn hàng của nhỏ lẻ.

kevinn, vuinheban, Duduconxanh và 1 người khác thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
moccong Thành viên gắn bó với f319.com Not Official

Tham gia ngày:

20/10/2014

Đã được thích:

19.744

#32

20/11/2023, 09:55

Nhadautuchanthuc đã viết: ↑

SCB làm gì có nhiều tiền thế để nó chiếm đoạt. Thử hỏi nó chiếm đoạt hơn 1 triệu tỷ, đã có ai kêu bị mất tiền chưa? Dân gửi tiết kiệm vẫn rút được tiền. Nhà nước thu được một mớ đất đai, BĐS, nếu bán đi có thể thu được số tiền lớn hơn thế nhiều. Còn nhớ Tăng Minh Phụng cũng vay tiền NH để mua đất, bị xử bắn. Người ta tính toán nếu để sống, bán đất trả nợ, Tăng Minh Phụng sẽ thanh giầu nhất Việt Nam. Các bố cứ mượn cớ bẻ măng để ăn hàng của nhỏ lẻ.
Xem tất cả

Thế cứ bán nhà mà múc nhể

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
VanCk Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa Not Official

Tham gia ngày:

10/03/2021

Đã được thích:

616

#33

20/11/2023, 14:31

Làm thì không bằng ai nhưng lừa thì không phải nhất Đông nam Á mà nhất thế giới, chú ý dòng bôi đậm trong bài phân tích , như vậy sắp tới Cán bộ , quan chức bao che trong nhiều thời kỳ sẽ ra toà. Đơn giản là không có bao che, làm ngơ thì không thể lừa dễ như vậy được, cảm giác như này thì khác nào SCB đi lừa vì đã có NHNN bảo kê bằng các báo cáo thanh tra bị hối lộ .
https://24hmoney.vn/news/so-tien-ch...-dao-tai-chinh-tren-the-gioi-c30a2105983.html
“ Trong sự vụ lừa đảo này tội bà Lan 10, thì tội của những người nhân viên tiếp tay là 7, 8. Còn tội những người quản lý, những quan chức bao che phải là 15, 20. Nếu không có sự bao che của họ thì bà T.M. Lan không thể làm được cái chuyện kinh thiên động địa như vậy được!

Người dân đang chờ bọn họ đền tội. “

tinnoibo và cuibap13 thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
HPG5K Thành viên gắn bó với f319.com Not Official

Tham gia ngày:

01/11/2022

Đã được thích:

394

#34

20/11/2023, 14:39

Rùng mình các bạn chym nhợn nhỉ

New Game!

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
VanCk Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa Not Official

Tham gia ngày:

10/03/2021

Đã được thích:

616

#35

20/11/2023, 14:45

VanCk đã viết: ↑

Làm thì không bằng ai nhưng lừa thì không phải nhất Đông nam Á mà nhất thế giới, chú ý dòng bôi đậm trong bài phân tích , như vậy sắp tới Cán bộ , quan chức bao che trong nhiều thời kỳ sẽ ra toà. Đơn giản là không có bao che, làm ngơ thì không thể lừa dễ như vậy được, cảm giác như này thì khác nào SCB đi lừa vì đã có NHNN bảo kê bằng các báo cáo thanh tra bị hối lộ .
https://24hmoney.vn/news/so-tien-ch...-dao-tai-chinh-tren-the-gioi-c30a2105983.html
“ Trong sự vụ lừa đảo này tội bà Lan 10, thì tội của những người nhân viên tiếp tay là 7, 8. Còn tội những người quản lý, những quan chức bao che phải là 15, 20. Nếu không có sự bao che của họ thì bà T.M. Lan không thể làm được cái chuyện kinh thiên động địa như vậy được!

Người dân đang chờ bọn họ đền tội. “
Xem tất cả

Lừa 18 tỉ đô là vô cùng lớn, thanh tra NH làm gì , trách nhiệm để đâu ?
Theo báo cáo Kiểm toán của KPMG tháng 10/2022 vừa được Media công bo thì SCB lỗ nhiều năm, tích luỹ lỗ đến thời điểm 10/2022 là 464 nghin tỉ - Vcsh 23 Nghìn tỉ = âm vốn chủ 440 Nghìn tỉ . ====> câu hỏi lớn là vai trò quản lý nhà nước ỏ đâu khi vốn 20 nghìn tỉ mà lỗ 400 nghin tỉ ?

investordaily2012 đã loan bài này

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
minhbinhtd Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

10/04/2019

Đã được thích:

787

#36

20/11/2023, 14:48

Phiên giao dịch quá tích cực, ít nhất mốc 1150 sẽ ở phía trước gần thôi

Sống trên đời cần có một tấm lòng. Để làm gì em biết không, để gió cuốn đi, cuốn đi...

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
tinnoibo Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

02/11/2014

Đã được thích:

15.694

#37

20/11/2023, 15:31

HPG5K đã viết: ↑

Rùng mình các bạn chym nhợn nhỉ
Xem tất cả

Bình luận về một vấn đề nóng kinh tế chính trị mà ai cũng quan tâm chứ ko như các ông hay liên hệ chim chóc j đâu

“Không nhất thiết phải làm điều phi thường để đạt kết quả phi thường”

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
Memory_2222 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

22/02/2022

Đã được thích:

8.201

#38

20/11/2023, 15:33

tinnoibo đã viết: ↑

Bình luận về một vấn đề nóng kinh tế chính trị mà ai cũng quan tâm chứ ko như các ông hay liên hệ chim chóc j đâu
Xem tất cả

Cười ỉa.
Cụ có CL hay không thì cả cái F này biết. Thanh minh giải thích làm gì.
Tiếp tục tìm links hoặc tin xấu đi bác, kiên trì lên.

trabac thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
VanCk Thành viên này đang bị tạm khóa Đang bị khóa Not Official

Tham gia ngày:

10/03/2021

Đã được thích:

616

#39

20/11/2023, 16:07

Tưởng Đội bóng đá nhất khu vực và thế giới, ai ngờ môn lừa giành huy chương đồng thế giới thế này. Trong khi cảc Quan chức đi khắp thế giới vận đổng đảm bảo môi trường đầu tư an toàn lành mạnh thì ỏ nhà Lừa thế này thì ai tin
https://24hmoney.vn/news/so-tien-ch...-dao-tai-chinh-tren-the-gioi-c30a2105983.html

tinnoibo thích bài này.

Loan tin | Thích |Báo vi phạm
niemtin69 Thành viên gắn bó với f319.com

Tham gia ngày:

03/12/2014

Đã được thích:

75.601

#40

20/11/2023, 16:08

tinnoibo đã viết: ↑

Bình luận về một vấn đề nóng kinh tế chính trị mà ai cũng quan tâm chứ ko như các ông hay liên hệ chim chóc j đâu
Xem tất cả

Có thể nhờ MOD đóng topic được rồi...

Loan tin | Thích |Báo vi phạm

(Hãy đăng nhập để trả lời bài viết)

Trang 4/9

Chủ đề cùng chuyên mục

Chia sẻ trang này