►►►♠♣♥♦♪♫♫ Trào lưu đổ lỗi 2011: BĐS là con bệnh hủi của nền kinh tế !!! ►►►♠♣♥♦♪♫♫

Nhà đất Hà Nội, Sài Gòn rục rịch giảm giá vì đói vốn

Trước giờ G ngân hàng hạ tỷ trọng tín dụng phi sản xuất trong đó có bất động sản xuống dưới 22%, đất nền Hà Nội và căn hộ tại TP HCM bắt đầu phát tín hiệu giảm giá.
> Vay vốn bất động sản ngày càng khó / Căn hộ tăng giá vì 'đội' tiền vật tư / Đề xuất giảm 30% giá nhà đất để kích cầu

Sau khi tăng giá gấp 1,5 lần vào hồi tháng 3, hai tuần gần đây, đất làng tại các thôn Vĩnh Thanh, Ngọc Chi, Phương Trạch... xã Vĩnh Ngọc, huyện Đông Anh (Hà Nội) đã chững lại. Anh Quốc An, một môi giới tại khu vực Đông Anh cho hay, đất tại các thôn từng làm mưa làm gió một thời hiện được chào với mức 35-40 triệu đồng một m2 (đất trong làng), 60-70 triệu đồng mỗi m2 (đất mặt đường), giữ nguyên so với thời điểm tháng 3 song người mua không mặn mà.
Đất tại thôn Mạch Lũng, Đại Mạch (khu vực gần cầu Thượng Cát) giá thấp hơn, khoảng 15-19 triệu đồng mỗi m2 tùy vị trí, cũng chỉ còn lác đác giao dịch. "Nếu thị trường vẫn tiếp tục trầm lắng, có khả năng một số nhà đầu tư ôm đất sẽ phải giảm giá vì lo ngân hàng siết nợ", anh An cho hay.

Tại khu vực Sóc Sơn, đất bắt đầu có hiện tượng giảm giá. Rao bán hơn 400 m2, anh Thi (Kim Ngưu, Hà Nội) tiếc rẻ kể: "Cách đây khoảng hai tháng đã có người trả 6,5 triệu mỗi m2 nhưng tôi không bán. Nay sắp đáo hạn nợ ngân hàng, giá đất lại đứng im, tôi đành bấm bụng chào giá 6 triệu đồng mỗi m2".

Nhà đầu tư này bộc bạch, anh muốn chờ giá đất lên ngưỡng 7 triệu mới đẩy đi, nhưng giá chưa kịp tăng đã nghe tin các ngân hàng đều ráo riết hạn chế cho vay bất động sản nên anh đành bấm bụng bán sớm.

Tương tự, nhiều người đầu tư bất động sản bằng vốn vay cũng đang "sống dở chết dở" với khoản nợ của mình. Anh Sơn - một nhà đầu tư cho biết, bạn bè của anh, không ít người chấp nhận bán lỗ 100 triệu đồng mỗi mảnh đất gần cầu Nhật Tân và Sóc Sơn mà vẫn chưa gặp khách.

Mảnh đất rộng khoảng 60m2 trong thôn tại xã Vĩnh Ngọc (Đông Anh) có đường vừa ô tô 4 chỗ được chào giá 40 triệu đồng mỗi m2. Ảnh: Tuệ Minh. Anh Sơn cho hay, bên cạnh một số người cần tiền trả nợ ngân hàng thì cũng không ít người chấp nhận lỗ vì cần tiền gấp để tìm cơ hội mới. "Nếu trước đây chưa bán được lô này, họ có thể dùng chính miếng đất đó để thế chấp vay ngân hàng, lấy vốn đầu tư cho ‘miếng mồi mới’. Giờ khó vay quá nên đành hạ giá bán tháo vì không muốn cơ hội trôi qua", anh Sơn nói.
Tuy nhiên, theo giới đầu tư, giảm mạnh nhất hiện nay chủ yếu là những khu vực giá đã lên quá cao, không còn dư địa lợi nhuận. Còn những nơi tiềm năng, giá vẫn thấp và người mua không chịu áp lực trả nợ ngân hàng, thì không có chuyện xả hàng hay bớt giá.
Rơi vào tình trạng ảm đạm tương tự Hà Nội, giá căn hộ TP HCM có dấu hiệu sụt giảm, giao dịch trầm lắng. Một số dự án căn hộ bắt đầu có xu hướng giảm giá trực tiếp hoặc gián tiếp. Ngày 18/5 trong khi các mẩu tin quảng cáo chào bán căn hộ PetroVietnam LandMark giá 20,3 triệu đồng mỗi m2 thì cùng thời điểm này, một số sàn địa ốc chào giá 19,9 triệu đồng.
Với nhiều chủ đầu tư, trước tình hình giá nhân công, vật liệu xây dựng tăng 15-20%, không điều chỉnh giá bán nhích lên cũng là một hình thức giảm giá. Đơn cử một dự án căn hộ tại quận Thủ Đức phát đi thông báo tăng giá 5% do đội tiền vật tư nhưng vấp phải sự phản đối quyết liệt của khách hàng. Cuối cùng, chủ đầu tư đành phải giữ giá cũ để không mất khách. "Kẹt đầu ra, thanh khoản kém, chúng tôi buộc lòng không được tăng giá để níu kéo khách hàng nhưng thực chất là giá căn hộ đang giảm", giám đốc kinh doanh dự án này bộc bạch.

Chủ đầu tư dự án này đang tung ra chương trình thuê mua kèm theo gói khuyến mãi tại TP HCM. Ảnh: Vũ Lê. Để kích cầu, doanh nghiệp bất động sản còn tung ra gói khuyến mãi như hình thức giảm giá gián tiếp. Đơn cử trong tháng 5, chủ đầu tư dự án Sunrise City (quận 7) tung chương trình cho thuê kèm quyền mua căn hộ. Khách hàng chọn nhà, ký hợp đồng thuê, đóng 20% giá trị căn hộ. Khi nhận nhà, đóng thêm 60%, người mua được tặng gói nội thất 5.000 USD và được sống thử trong căn hộ này. Sau 2 năm sống tại đây, khách hàng có quyền lựa chọn mua hoặc lấy lại tiền kèm lãi suất nếu không mua căn hộ.
Trao đổi với báo chí, Phó Viện trưởng Viện Chiến lược Phát triển (Bộ Kế hoạch Đầu tư), Nguyễn Bá Ân nhận định, đất Hà Nội lặng sóng và bắt đầu giảm giá là cơ hội tốt cho những người có nhu cầu thực. Tuy nhiên, nếu đi vay ngân hàng với lãi suất cao có khi 25% để đầu tư bất động sản trong bối cảnh hiện nay là rủi ro không nhỏ.
Phó tổng giám đốc Công ty cổ phần xây dựng và kinh doanh địa ốc Hòa Bình, Lê Quốc Duy phân tích: "Căn hộ TP HCM có xu hướng giảm giá trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua khuyến mãi là dấu hiệu của cơn khát vốn". Ông cũng khôngloại trừ sẽ có nhiều chủ đầu tư thỏa thuận hoàn lại tiền cho khách hàng để tránh những thua lỗ nặng hơn từ nay đến hết quý IV.
Theo ông Duy, hiện doanh nghiệp không vay được vốn vì ngân hàng thắt chặt tín dụng hoặc nếu vay được thì lãi suất quá cao không phù hợp để kinh doanh. Công trình đang xây nhưng vắng khách, ngân hàng "lắc đầu" thì doanh nghiệp khó mà xoay sở nổi. "Việc giảm giá căn hộ là một giải pháp khơi thông vốn duy nhất trong thời điểm này và có thể sẽ tiếp diễn đến cuối năm", ông nói.
Nhóm phóng viên VNExpress

BDS chỉ bằng 1/100 so với con hủi CK..

Vài hôm nữa, chắc lại rộ lên những chuyện cười thủ dâm cho quảng đại quần chúng kiểu này

Trong giờ học, cô giáo hỏi một học sinh: "Bố mẹ em làm nghề gì?"

- Thưa cô, bố mẹ em là nhà đầu tư bất động sản.

Mới nghe đến đó, cả lớp bỗng nhiên cười ồ lên. Cậu bé mặt đỏ bừng mà không biết tại sao.

Thấy vậy, cô giáo liền nghiêm mặt nói:

- Các em trật tự! Không được chế giễu người nghèo đang gặp hoàn cảnh khó khăn

chốt lại là vẫn thấy rục rịch giảm giá
Mà toàn vùng ven. Nội thành chả thấy giảm thậm chí nhiều khu vực vẫn tăng.
Cụ nào thấy nội thành giảm 20%. Vùng ven giảm 50% thì ới em nhé, em đập cho mấy lô

Quyết liệt ngăn đầu cơ bất động sản



Để thị trường bất động sản ổn định cần phải đưa ra tiêu chí cho vay và ưu tiên cho vay đúng đối tượng, dự án có tính thanh khoản cao, hạn chế cho vay các dự án cao cấp.
Giảm thiểu tình trạng nhà xây xong bỏ hoang, lãng phí đất đai và vốn xã hội; kiểm soát hiệu quả dòng vốn đầu tư vào thị trường là những biện pháp trọng tâm để hạn chế đầu cơ vừa được Bộ Xây dựng đề xuất lên Chính phủ.
Báo cáo Tình hình thị trường BĐS và một số giải pháp nhằm quản lý thị trường BĐS hoạt động lành mạnh của Bộ Xây dựng gửi Thủ tướng Chính phủ hôm 12/5 tập trung chủ yếu vào việc đề xuất cơ chế, chính sách quản lý thị trường nhằm chống đầu cơ, thao túng giá trong lĩnh vực này.
Kiểm soát dòng vốn đầu tư
Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, dư nợ cho vay bất động sản chiếm trung bình khoảng 10% tổng dư nợ của toàn hệ thống. Đến 31/12/2010, tổng dư nợ cho vay bất động sản đạt khoảng 228.000 tỷ đồng, tăng 23,5% so với 31/12/2009.
Trong số này, tuy có phân định được tỷ lệ vay của các loại hình bất động sản, nhưng lại chưa phân biệt được loại hàng hóa thiết yếu và không thiết yếu, dẫn đến vốn tập trung nhiều vào các dự án nhà ở cao cấp, bất động sản du lịch, nghỉ dưỡng. Khi thị trường bão hòa, đây là nguyên nhân dễ gây đổ vỡ, "bong bóng" giá.
Thực tế, Bộ Xây dựng thừa nhận, thị trường nhà ở những năm vừa qua có sự phát triển mất cân đối. Thể hiện ở các doanh nghiệp chú trọng nhiều vào đầu tư loại nhà cao cấp. Đến nay, nguồn cung loại nhà giá cao (nhất là các chung cư cao cấp) dư thừa trong khi nhu cầu có khả năng thanh toán thực tế thấp, mà nguồn cung những nhà giá thấp, đáp ứng nhu cầu của số đông thì lại quá thiếu.
Hơn nữa, việc cho vay tín dụng có thế chấp cho cá nhân mà các tổ chức tín dụng đang thực hiện đang dẫn đến một thực tế: chỉ những người có tài sản thế chấp mới được vay và vay nhiều lần với mục đích đầu tư, đầu cơ.
Do đó, cơ quan quản lý đầu ngành trên cho rằng, trong bối cảnh siết chặt tín dụng, lãi suất tăng cao hiện nay, để thị trường phát triển ổn định, không trở thành nhân tố gây ra lạm phát cao, đồng thời cũng không bị "sốc" dẫn đến "đóng băng" thị trường, cốt lõi cần phải đưa ra tiêu chí cho vay và ưu tiên cho vay đúng đối tượng có nhu cầu thực, các dự án có tính thanh khoản cao. Hạn chế cho vay các dự án cao cấp.
"Việc coi lĩnh vực bất động sản thuộc lĩnh vực phi sản xuất để hạn chế tín dụng mà không phân biệt các loại bất động sản thiết yếu là chưa thỏa đáng. Thị trường BĐS không chỉ là ngành tạo cơ sở vật chất cho xã hội, tăng nguồn thu cho ngân sách nhà nước, mà còn góp phần tạo công ăn, việc làm và thúc đẩy các ngành sản xuất khác phát triển.
Theo tính toán để xây dựng 1 m2 nhà ở cần từ 17 - 25 công lao động, chưa kể lao động sản xuất các loại vật liệu xây dựng; mỗi một khối nhà chung cư khi đưa vào sử dụng sẽ tạo thêm trung bình 10 chỗ làm việc mới cho công tác quản lý vận hành" - văn bản nêu rõ.
Xoá bỏ hình thức chia lô, bán nền, bán nhà xây thô
Qua khảo sát tình hình sử dụng nhà ở tại 18 dự án phát triển nhà ở, khu đô thị mới trên địa bàn Hà Nội vừa qua, Bộ Xây dựng đưa ra con số, trong khi các căn hộ nhà chung cư cao tầng có tỷ lệ đưa vào sử dụng đạt xấp xỉ 100%, thì tỷ lệ nhà ở liên kế đưa vào sử dụng đạt 80% và thấp nhất là nhà biệt thự với tỷ lệ đưa vào sử dụng đạt 58%.
Tỷ lệ nhà ở đưa vào sử dụng đạt thấp, đặc biệt là các nhà ở loại biệt thự, nhà liên kế, chủ yếu tại các dự án có vị trí xa trung tâm. Điều này đã và đang gây lãng phí, làm mất mỹ quan, trật tự đô thị, ảnh hưởng xấu đến tâm lý xã hội.
Nguyên nhân được đề cập là cơ cấu nhà ở trong các dự án chưa hợp lý, hạ tầng kỹ thuật và hạ tầng xã hội thiếu đồng bộ; hiện tượng đầu cơ tích trữ tài sản còn phổ biến. Đặc biệt, tình trạng các dự án phát triển nhà ở chỉ xây dựng hạ tầng kỹ thuật, sau đó phân lô, bán nền cho người mua nhà tự xây dựng hoặc bán nhà xây thô để người dân tự hoàn thiện, dẫn đến có nhiều dự án chậm tiến độ, sai quy hoạch, gây lãng phí tài nguyên đất đai và vốn đầu tư của xã hội.
Do đó, Bộ này kiến nghị: xóa bỏ hình thức chia lô, bán nền, bán nhà xây thô trong các dự án phát triển nhà ở tại đô thị, chủ đầu tư phải có trách nhiệm hoàn thiện nhà ở trước khi bàn giao cho khách hàng.
Đi kèm với đó, bộ sẽ xây dựng chế tài xử phạt các chủ đầu tư bán nhà xây thô và không thực hiện tốt việc xây dựng hạ tầng kỹ thuật đồng bộ; ban hành chính sách thuế đủ mạnh để hạn chế tình trạng đầu cơ nhà, đất mà không đưa vào sử dụng gây lãng phí và làm mất mỹ qua đô thị.
Ngoài ra, tăng tỷ lệ nhà chung cư cao tầng với quy mô diện tích căn hộ đa dạng (các dự án phát triển nhà ở tại Hà Nội, TP. HCM có tỷ lệ nhà chung cư trên 80%), phát triển mạnh nhà ở cho thuê; mở rộng phương thức Nhà nước tổ chức giải phóng mặt bằng, xây dựng hạ tầng kỹ thuật sau đó đấu giá quyền sử dụng đất sạch để đảm bảo công khai minh bạch, loại bỏ hoàn toàn cơ chế "xin-cho" cũng là những kiến nghị được nhấn mạnh.
Nguyễn Nga

Diễn Đàn Kinh Tế Việt Nam​

Ngân hàng lãi lớn, doanh nghiệp khó?

E-mail Bản để in Cỡ chữ Chia sẻ:
Ý kiến (0)


Lợi nhuận các ngân hàng chưa hẳn đã lớn khi xét theo quy mô vốn, tài sản và lực lượng nhân sự.


▪ KIM TUẤN
14:50 (GMT+7) - Thứ Hai, 21/2/2011
Vẫn có những quan điểm khác nhau khi nhìn về lợi nhuận của các ngân hàng thương mại: góc nhìn xã hội và góc nhìn kinh tế.

Những quan điểm đó xuất phát từ vai trò của các ngân hàng thương mại trong nền kinh tế, hoặc từ sự bình đẳng như các doanh nghiệp ở lĩnh vực hoạt động khác.

Lựa chọn góc nhìn

Đến thời điểm này hầu hết các ngân hàng thương mại đã lần lượt công bố kết quả hoạt động kinh doanh năm 2010. Lợi nhuận là những con số thu hút sự chú ý của công chúng.

Nhìn chung, hầu hết các ngân hàng thương mại đều có lãi trong năm qua, cũng như đạt những mức tăng trưởng nhất định. Những trường hợp quy mô nhỏ, vừa chuyển đổi lên đô thị ít cũng đạt 100 - 200 tỷ đồng; một số thành viên quy mô lớn, đặc biệt ở khối quốc doanh cũng có từ 4.500 - 5.500 tỷ đồng trước thuế…

Trong báo cáo tổng kết hoạt động năm 2010, một ngân hàng thương mại đánh giá rằng hiệu quả hoạt động của hệ thống các ngân hàng thương mại có đóng góp quan trọng trong mức tăng trưởng 6,78% của GDP, đặc là xét ở khía cạnh tiếp vốn cho các doanh nghiệp.

Tuy nhiên, trong một số phản hồi của bạn đọc VnEconomy thời gian gần đây, khi tiếp nhận thông tin lợi nhuận ngân hàng, có một quan điểm chung không hài lòng với những con số “lớn” được đặt trong bối cảnh nền kinh tế còn nhiều khó khăn, nhiều doanh nghiệp phải chật vật với lãi suất vay vốn cao…

Ở quan điểm này, các ngân hàng thương mại cần chia sẻ lợi nhuận của mình, thể hiện vai trò chia sẻ khó khăn, hỗ trợ cộng đồng doanh nghiệp và nền kinh tế nói chung, xuất phát từ đặc thù lĩnh vực hoạt động.

Những ngày gần đây, khi tỷ giá USD/VND, lãi suất và lạm phát trở nên căng thẳng, một số ý kiến từ chính lãnh đạo doanh nghiệp và lãnh đạo cơ quan Nhà nước tiếp tục đề cập đến vấn đề này.

Trao đổi với phóng viên, tổng giám đốc một ngân hàng thương mại lớn cũng từ chối đưa ra bình luận về tình hình lợi nhuận năm 2010. Lý do mà ông đưa ra là “xã hội không nhiều thiện cảm với lợi nhuận các ngân hàng”, dù lợi nhuận lớn hay không không thể chỉ phản ánh ở những con số tuyệt đối.

Trong khi đó, theo vị lãnh đạo này, khi xác định chỉ tiêu lợi nhuận mỗi năm, áp lực lớn nhất mà các ngân hàng cổ phần phải tính tới là lợi ích của cổ đông, là tốc độ tăng trưởng. “Như năm 2010, chỉ tiêu lợi nhuận chúng tôi đã dự tính, nhưng khi đưa ra đại hội cổ đông buộc phải căn ke thêm 200 tỷ đồng nữa khi đặt trước áp lực đó”, đại diện ngân hàng này cho biết.

Chưa hẳn đã lớn

Năm 2010, hoạt động ngân hàng có nhiều khó khăn, đặc biệt là trước yêu cầu đáp ứng các chuẩn pháp lý mới. Không bất ngờ khi một số thành viên không hoàn thành chỉ tiêu, hoặc phải hạ chỉ tiêu lợi nhuận.

Ngược lại, năm 2010 cũng chứng kiến sự tăng tốc tại những hiện tượng như Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank), Ngân hàng Quốc Tế (VIB), Ngân hàng Hàng Hải (Maritime Bank) hay Ngân hàng Đại Dương (OceanBank)…

Tuy nhiên, ngay tại chính những thành viên được cho là thành công đó, con số lợi nhuận cũng chưa hẳn là quá vượt trội nếu nhìn ở góc độ kinh tế, hoặc từ các nguồn thu nhập của ngân hàng.

Tại VIB, năm 2010, lợi nhuận trước thuế tăng hơn 72% so với năm 2009, cao hơn 11,2% kế hoạch 1.057 tỷ đồng đề ra; quy mô tổng tài sản đạt gần 94.000 tỷ đồng, tăng trên 37.000 tỷ đồng. Đồng ý với tốc độ tăng trưởng lợi nhuận tốt trong một năm thị trường nhiều khó khăn, nhưng đại diện VIB cho rằng cần phải nhìn nhận ở một quá trình tích lũy đầu tư trước đó.

“Một thời gian dài chúng tôi tăng cường đầu tư cho công nghệ và dịch vụ, nhân sự, mạng lưới và quản trị điều hành. Đây là thời điểm mà những giá trị đầu tư đó phát huy, chứ thu nhập không còn quá lệ thuộc ở mảng cho vay doanh nghiệp”, đại diện này giải thích.

Cụ thể trong năm 2010, hiệu quả của VIB còn đến từ cú hích của việc đổi mới hệ thống nhận diện thương hiệu, từ bước tăng mạnh vốn điều lệ và vốn chủ sở hữu (4.000 tỷ đồng và 6.573 tỷ đồng), cũng như từ sự hỗ trợ mới của cổ đông chiến lược nước ngoài (CBA - Commonwealth Bank of Australia) trong việc triển khai các dự án chuyển đổi cơ cấu tổ chức, quản trị…

Hay tại OceanBank, một thành viên có bước tăng vốn rất mạnh (từ 2.000 tỷ đồng lên 5.000 tỷ đồng), gắn với cộng đồng doanh nghiệp ở góc nhìn trên, Tổng giám đốc Nguyễn Minh Thu cho rằng các ngân hàng cũng đã có một sự chia sẻ lớn, khi cách đây khoảng 4 - 5 năm tỷ lệ lãi biên có được khoảng 4,5%, nhưng hiện đã thu hẹp còn hơn 2,5%. “Nếu tỷ lệ này tiếp tục thu hẹp nữa thì các ngân hàng phải đối mặt với vấn đề quản trị rủi ro”, bà Thu nói.

Nếu nhìn ở khía cạnh phân tích cơ bản, năm 2010 khá nhiều ngân hàng thương mại có chỉ số ROE (chỉ số cho thấy khả năng sinh lợi trên mỗi đồng vốn của cổ đông phổ thông) chỉ ở mức thấp, từ 11% - 15%, thấp hơn lãi vay ngân hàng. Hay ở góc độ lợi ích họ tạo được cho cổ đông, phần lớn cũng chỉ có từ 14% - 16% tỷ lệ cổ tức, rất ít thành viên có được trên 20%.

Hay ở một góc nhìn trực quan, ngân hàng là một ngành thâm dụng lao động, mỗi thành viên nhỏ cũng có cả nghìn cán bộ công nhân viên, những thành viên lớn như khối quốc doanh có trên chục nghìn người. Nếu “bổ” theo đầu người sẽ cho thêm góc nhìn lớn hay không về lợi nhuận…

Đặt ở áp lực với cổ đông, với quy mô vốn và nhân sự, ngân hàng cũng là doanh nghiệp. Và kết quả lợi nhuận những năm từ 2008 đến nay, tại nhiều thành viên hẳn chưa có được sự hài lòng.

Trước đây hồi bọn Mẽo Nhật Đài rót tiền đầu tư vào VN ầm ầm

các cty xd lãnh thầu toàn những dự án trăm tỷ, nghìn tỷ

những dự án bé bé ko thèm làm... có cty xd còn tuyên bố chỉ làm những dự án khủng, dự án nước ngoài, ko thèm làm với nhà nước v.v...

Nay tình thế đổi thay, đói việc, bộ máy cồng kềnh, mỗi tháng tiền lương cho cán bộ là 1 gánh nặng vô cùng lớn !

Ký đc mấy dự án cỡ 100 tỷ còn quí hơn bắt đc vàng, mừng như mẹ đi chợ mới về...


Than ôi cuộc đời... lên voi xuống chó...

Do đặc thù riêng, chu kỳ lên xuống đóng băng của BDS phải tính bằng thập kỷ, ko tính bằng năm đc...

Die... sure...

Copy from Tathy:
Sự khác biệt của thị trường BĐS Hà nội
Giới đầu tư bất động sản đánh giá cao 2 doanh nghiệp vốn tư nhân có chiến lược đầu tư khôn ngoan đại diện cho 2 miền. Miền Nam có HAGL, miền Bắc có Nam Cường. HAGL tỉnh táo trong thời điểm xả hàng, NC tỉnh táo trong cách bán hàng.

Nếu so với Vin thì HAGL có cơ cấu đầu tư tốt hơn, tốt nhất phải kể đến là việc hàng vạn hécta cao su sẽ cho thu sản phẩm phụ (nhưng chính) là gỗ nguyên liệu gia công hàng xuất khẩu, đó là yếu tố phát triển bền vững. Năm 2010 khi thị trường bất động sản còn chưa rõ xu hướng thì HA đã mạnh tay bán hàng và thu gọn đầu tư, nay cái tên HAGL mờ nhạt trên thị trường bất động sản nhưng đó là một sự rút lui khôn ngoan.

Với Nam Cường. Cho đến nay, lần nào các đợt mở bán hàng của NC cũng tạo ra một làn sóng. Cách thiết lập thị trường hợp lý, PR sản phẩm chuyên nghiệp đã khiến sản phẩm NC luôn có trên kệ của các phòng môi giới quanh khu vực Hà Nội.

Có một sự so sánh hai khu vực bất động sản ở 2 đầu đất nước. Về khoảng cách địa lý và xu hướng phát triển thì Nhơn Trạch của Đồng Nai có thể so với Văn Giang của Hưng Yên, cả hai đều cách trung tâm 2 thành phố lớn 20km, đề phải qua một cây cầu và đều là vùng đô thị tương lai. Nếu xét kỹ Văn Giang có thuận lợi hơn vì cầu Thanh Trì đã xong, nhưng không nhiều. Nhưng giá đất biệt thự ở Văn Giang là 25trđ/m2 còn ở Nhơn Trạch là ... 4,5trđ/m2. Cùng một chính sách đầu tư, cùng mức giá đền bù, cùng giá nguyên vật liệu ... mà tại sao có giá bán chênh nhiều như vậy? Câu trả lời là "biết chết liền".

Nhưng giá bất động sản rẻ chưa chắc đã hấp dẫn.

Bất động sản Miền Bắc sẽ không thể đi theo vết xe đổ Miền Nam năm 2008 vì người đầu tư Miền Bắc ít (và không) vay ngân hàng đầu tư vào đất như Miền Nam. Chính tính cách 2 tờ 500 đồng vuốt vuốt phẳng kẹp lại thành 1000 đồng, nhét sâu dưới chồng quần áo cũ trong hòm để "khi thằng Bi nó lớn mua cho nó miếng đất" đã hình thành lên một thị trường bất động sản cất giữ khá bền vững.

Hiện tại, ở Miền Bắc chỉ một số khu chung cư và đất nền quanh Hà Nội là bị ảo còn hầu hết vẫn đang ổn định ở mặt bằng giá mới, nhất là đất thổ cư. Các bạn muốn đầu tư giá trị, cơ hội vẫn còn nhiều nhưng chịu khó lăn lộn tý.

dân miền Bắc vay NH chơi BDS nặng hơn SG hàng chục lần....cả DN BDS lẫn cá nhân....xem trên sàn BC TC VIC STL VCG thì rõ..... còn cá nhân vay nhiều lắm ở dạng lập cty lập DA KD ảo vay tiền đổ vào BDS ....cứ nhìn TT CC đang tèo vì các cá nhân mua bán cọc, hạ giá rầm rầm là rõ....

BDS vỡ rồi chứ ko phải sắp vỡ...vỡ từ cuối tháng 4 rùi...